Inversiones a corto plazo: qué son, cómo funcionan y ejemplos

Gerard Bahamonde
España
01.02.2024
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Las inversiones a corto plazo representan un camino repleto de oportunidades para aumentar rápidamente nuestros activos, no solo en mercados globales, sino también en países como Argentina, Chile y España. 

A lo largo de este artículo, exploraré los distintos tipos de inversiones y proporcionaré ejemplos concretos, basados en mi experiencia profesional en estos países, para orientarlos hacia decisiones financieras inteligentes y beneficiosas.

¿Qué son las inversiones a corto plazo?

Las inversiones a corto plazo de gran liquidez son opciones financieras elegidas con el objetivo de obtener retornos en un periodo breve, típicamente hasta un año. Estas inversiones destacan por su capacidad de convertirse rápidamente en efectivo, una característica esencial para quienes valoran la liquidez y la seguridad.

¿Qué son las inversiones?

Conoce  las formas de beneficiarse de las inversiones.

Generalmente, presentan un riesgo menor en comparación con las inversiones a largo plazo, lo que las hace ideales para aquellos que buscan estabilidad y no pueden permitirse largos periodos de recuperación en caso de pérdidas. Dentro del grupo de inversiones más comunes a corto plazo, destacan los depósitos bancarios, fondos de inversión conservadores y letras del tesoro.

Diferencias entre inversiones a corto y largo plazo

CaracterísticaInversiones a corto plazoInversiones a largo plazo
DuraciónHasta 1 añoMás de 5 años
RiesgoGeneralmente bajoVariable, a menudo más alto
LiquidezAlta, fácil conversión a efectivoMenor, depende del activo
ObjetivoGanancias rápidas, cubrir necesidadesCrecimiento a largo plazo, planificación para el futuro
EjemplosLos depósitos bancarios y las letras del tesoro son opciones de inversiones bancariasAcciones, bienes raíces, fondos de inversión a largo plazo
RentabilidadMenor en comparaciónPotencialmente mayor debido al tiempo

Tipos de inversiones a corto plazo

Las inversiones son una opción atractiva para quienes buscan resultados rápidos y con un menor nivel de riesgo en comparación con las inversiones a largo plazo. Existen varios tipos de inversiones, cada una con sus características y ejemplos específicos.

Inversiones en el mercado de valores (acciones, ETFs)

La importancia de las inversiones en el mercado de valores, como la compra de acciones individuales y ETFs, radica en mantener un balance cuidadoso entre dinamismo y precaución. Estas inversiones pueden ofrecer altos rendimientos en un corto período de tiempo al capitalizar las fluctuaciones del mercado. Sin embargo, es importante tener en cuenta que también presentan un mayor riesgo debido a su inherente volatilidad.

  • Acciones de empresas tecnológicas: por ejemplo, invertir en acciones de una empresa emergente en el sector tecnológico que está a punto de lanzar un producto innovador.
  • ETFs que rastrean índices específicos: como un ETF que sigue el índice NASDAQ, proporcionando exposición a las principales empresas tecnológicas sin la necesidad de invertir en cada una individualmente.
  • Acciones de empresas con anuncios importantes: invertir en acciones de empresas que están a punto de anunciar fusiones, adquisiciones o lanzamientos de productos nuevos.

Inversiones en deuda (bonos, certificados de depósito)

En comparación con las inversiones en la bolsa, las inversiones en deuda suelen ser más seguras. Estas incluyen bonos emitidos tanto por gobiernos como por empresas, así como certificados de depósito ofrecidos por bancos, los cuales proporcionan un retorno fijo en un corto período.

  • Bonos del Tesoro a corto plazo: por ejemplo, bonos del gobierno con vencimientos de 3 a 6 meses, ofreciendo un retorno fijo con bajo riesgo.
  • Certificados de depósito con tasas de interés atractivas: invertir en un CD con una tasa de interés competitiva, ofrecida por un banco de renombre, con un plazo de vencimiento de 6 meses a 1 año.
  • Bonos corporativos de empresas con calificaciones crediticias sólidas: invertir en bonos emitidos por empresas con historiales financieros estables, ofreciendo rendimientos atractivos en un corto plazo.

Inversiones alternativas (criptomonedas, crowdfunding)

El concepto de inversiones alternativas a corto plazo abarca aquellas oportunidades únicas que se encuentran fuera de los mercados tradicionales. La definición de estas inversiones incluye criptomonedas, conocidas por su alta volatilidad pero con potencial de altos retornos, y el crowdfunding, que permite la inversión en proyectos innovadores o empresas emergentes.

  • Criptomonedas con alto potencial de crecimiento: invertir en criptomonedas como Bitcoin o Ethereum durante un período de tendencia alcista.
  • Crowdfunding en startups tecnológicas: formar parte de la financiación colectiva de una startup tecnológica con un producto innovador y un plan de negocio sólido es una oportunidad de inversión atractiva.
  • Inversiones en plataformas de crowdlending: invertir en préstamos a pequeñas empresas o proyectos individuales a través de plataformas de crowdlending, tanto a corto como a mediano plazo, es una estrategia  que se registra en la contabilidad como una inversión, generando retornos a través de intereses.

Mejores criptomonedas para invertir a corto plazo

Algunas de las criptomonedas más populares y consideradas como opciones potenciales para inversiones a corto plazo incluyen Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH), debido a su alta liquidez y reconocimiento en el mercado. 

Otras opciones incluyen Ripple (XRP) y Litecoin (LTC), que también han demostrado ser volátiles y ofrecen oportunidades de ganancias a corto plazo. Aunque, por otro lado, se debe recordar que la alta volatilidad se traduce en mayores riesgos.

5 ideas en qué invertir 1000 euros a corto plazo

#1 Acciones

Puedes considerar comprar acciones de empresas sólidas en el mercado de valores. Sin embargo, ten en cuenta que las acciones pueden ser volátiles a corto plazo.

#2 Fondos de inversión

Los fondos de inversión ofrecen diversificación al invertir en una cartera de activos, lo que puede reducir el riesgo.

#3 Bonos a corto plazo

Los bonos a corto plazo suelen ser menos volátiles que las acciones y pueden proporcionar rendimientos predecibles.

#4 Criptomonedas

Invertir en criptomonedas como Bitcoin o Ethereum puede ser una opción, pero recuerda que el mercado es altamente volátil.

#5 Cuenta de ahorro de alto rendimiento

Si prefieres un enfoque más conservador, una cuenta de ahorro de alto rendimiento puede ofrecer intereses decentes en el corto plazo.

Estrategias efectivas para invertir a corto plazo

Las estrategias para inversiones.

Las inversiones necesitan un enfoque cuidadoso y una estrategia clara.

Invertir a corto plazo requiere un enfoque estratégico para maximizar los rendimientos y minimizar los riesgos.

Diversificación de la cartera

La diversificación, utilizando diferentes instrumentos financieros, es esencial para mitigar los riesgos en las inversiones. Esta estrategia implica repartir la inversión en varios tipos de activos y sectores, reduciendo así la dependencia de un solo instrumento financiero.

  • Invertir en una mezcla de acciones, bonos, y ETFs.
  • Incluir inversiones alternativas como criptomonedas o crowdfunding para diversificar aún más.

Análisis de riesgo y retorno

Evaluar el riesgo y el retorno potencial es crucial para tomar decisiones informadas. Esto implica analizar la volatilidad del mercado, las tendencias económicas y el rendimiento histórico de los activos.

  • Utilizar herramientas de análisis técnico y fundamental para evaluar acciones y ETFs.
  • Considerar la calificación crediticia para inversiones en bonos y certificados de depósito.

Timing del mercado

El timing del mercado, aunque difícil, puede ser beneficioso en inversiones financieras a corto plazo. Implica entrar y salir del mercado en momentos óptimos para aprovechar las fluctuaciones de precios.

  • Seguir las noticias financieras y los eventos del mercado para identificar oportunidades de compra y venta.
  • Establecer alertas de precios para acciones y criptomonedas para realizar transacciones en el momento adecuado.

Ejemplos de estrategias exitosas con casos reales

Caso de Apple y Pfizer

Un inversor que diversificó sus cuentas de inversión, apostando tanto en acciones de Apple, una empresa líder en innovación tecnológica, como en Pfizer, reconocida por su desarrollo de vacunas, logró obtener ganancias significativas en un corto período, beneficiándose del auge tecnológico y la crisis sanitaria.

Combinación de bonos del Tesoro y acciones de Amazon

Un inversor que equilibró su cartera con bonos del Tesoro de EE. UU. para seguridad y acciones de Amazon para crecimiento, logró un rendimiento estable a corto plazo, beneficiándose del crecimiento del comercio electrónico y la estabilidad de los bonos gubernamentales a los que pertenece.

Compra de Bitcoin en baja y venta en alta

Un caso notable entre los inversores es aquel en el que, en lugar de incrementar sus pasivos, optaron por comprar Bitcoin durante su baja a principios de 2020 y luego lo vendieron en el pico a finales de ese año, aprovechando así la volatilidad del mercado de criptomonedas para obtener ganancias.

Inversión en Kickstarter

Inversores que apostaron por ideas innovadoras en plataformas de crowdfunding como Kickstarter, participando en proyectos como Pebble Smartwatch, lograron beneficios significativos cuando estos emprendimientos despegaron, evidenciando así el gran potencial de invertir en ideas de startups a través del crowdfunding.

Operaciones durante anuncios de Tesla

Inversores que gestionaron su patrimonio mediante operaciones de trading con acciones de Tesla, aprovechando eventos como anuncios de nuevos modelos o avances en la tecnología de baterías, lograron capitalizar las fluctuaciones de precios para obtener ganancias rápidas.

Consejos prácticos para inversionistas

Investigación y análisis de mercado

Para tener éxito en las inversiones rentables a corto plazo, es esencial realizar una investigación y análisis exhaustivos del mercado.

  • Mantenerse al día con las tendencias económicas y del mercado.
  • Analizar los informes financieros y las proyecciones de las empresas en las que se piensa invertir.
  • Comprender los factores que afectan los mercados específicos, como la tecnología o la salud.

Herramientas y recursos útiles

Utilizar herramientas y recursos puede mejorar significativamente las decisiones de inversión.

  • Plataformas de trading en línea que ofrecen análisis técnico y fundamental.
  • Aplicaciones financieras que proporcionan alertas de mercado y actualizaciones en tiempo real.
  • Foros y blogs de inversión para obtener perspectivas y consejos de otros inversores.

Manejo del riesgo y errores comunes a evitar

El manejo efectivo del riesgo es crucial para proteger su capital.

  • Diversificar la cartera para reducir el riesgo.
  • Establecer límites de pérdida para protegerse contra movimientos de mercado adversos.
  • Evitar errores comunes como invertir basándose en emociones o seguir ciegamente las tendencias del mercado sin análisis propio.

Conclusión

En conclusión, las mejores inversiones a corto plazo, que forman parte del activo y no del pasivo de un inversor, ofrecen oportunidades únicas para un rápido crecimiento del capital, siempre y cuando se aborden con una estrategia bien informada y una adecuada gestión de riesgo. El conocimiento y la prudencia se convierten en los aliados más valiosos en el dinámico mundo de estas inversiones.

Aviso de responsabilidad

Este artículo se ofrece únicamente con propósitos informativos y educacionales. Ni el autor ni la plataforma asumen responsabilidad por las decisiones tomadas por los lectores basadas en su contenido. Se aconseja a los lectores llevar a cabo investigaciones independientes y buscar asesoramiento profesional antes de emprender cualquier acción relacionada con los temas tratados en este artículo.

Preguntas frecuentes

¿Qué es una inversión a corto plazo?

Una inversión es una estrategia financiera que busca obtener retornos en un período breve, generalmente hasta un año.

¿Cuál es el riesgo de las inversiones a corto plazo?

En general, el riesgo asociado con las inversiones varía según su tipo, pero suele ser menor en las inversiones en comparación con las de largo plazo.

¿Qué tipos de inversiones a corto plazo existen?

Existen varios tipos, incluyendo acciones, ETFs, bonos, certificados de depósito, criptomonedas y crowdfunding.

¿Cuál es la mejor inversión a corto plazo?

La mejor inversión a corto plazo depende de tus objetivos y tolerancia al riesgo. Algunas opciones comunes incluyen acciones de empresas estables o fondos de inversión diversificados.

¿En qué acciones invertir a corto plazo?

Las acciones para invertir a corto plazo deben ser de empresas con buena liquidez y volatilidad, como tecnológicas o de consumo, pero es importante investigar y diversificar para reducir riesgos.

¿En qué invertir en 2024 a corto plazo?

En 2024, considera invertir a corto plazo en activos como acciones de empresas de tecnología, bonos a corto plazo o fondos de inversión diversificados, dependiendo de tus objetivos y tolerancia al riesgo.

¿Cómo puedo reducir el riesgo en inversiones a corto plazo?

La diversificación de la cartera y el análisis cuidadoso del mercado son claves para reducir los riesgos temporales.

¿Son las inversiones a corto plazo adecuadas para principiantes?

Sí, pueden ser realizables, especialmente si se eligen opciones con menor riesgo y se realiza una investigación adecuada.

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